Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta

Dlaczego KYC/AML jest wymagane

Wdrożenie procedur KYC (Poznaj Swojego Klienta) oraz AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) nie jest jedynie dobrą praktyką rynkową, ale przede wszystkim wymogiem prawnym wynikającym z międzynarodowych regulacji oraz licencji hazardowych. Główne powody, dla których weryfikacja jest niezbędna, to:

• Zgodność z przepisami: Operatorzy muszą przestrzegać dyrektyw unijnych (np. 5. i 6. Dyrektywa AML) oraz lokalnych przepisów dotyczących gier hazardowych.
• Ochrona osób nieletnich: Rygorystyczna weryfikacja wieku gwarantuje, że z serwisu korzystają wyłącznie osoby, które ukończyły 18. rok życia.
• Zapobieganie przestępczości: Systemy monitorowania transakcji pozwalają wykrywać próby prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz inne działania o charakterze kryminalnym.
• Bezpieczeństwo konta: Weryfikacja tożsamości chroni gracza przed kradzieżą konta i nieautoryzowanymi wypłatami przez osoby trzecie.

Wszystkie te działania tworzą bezpieczne środowisko gry, w którym środki użytkowników są chronione, a ryzyko nadużyć zminimalizowane do zera.

Zakres dokumentów

Aby proces weryfikacji przebiegł sprawnie, użytkownik proszony jest o dostarczenie zestawu dokumentów potwierdzających jego dane osobowe, miejsce zamieszkania oraz własność używanych metod płatności. Poniżej znajduje się szczegółowa tabela wymaganych materiałów:

Wszystkie dokumenty muszą być czytelne, w kolorze i nie mogą posiadać żadnych śladów edycji cyfrowej. Operatorzy zastrzegają sobie prawo do żądania notarialnego potwierdzenia dokumentów w sytuacjach szczególnych.

Jak przesłać dokumenty

Proces przesyłania dokumentów w Roman Casino został zaprojektowany tak, aby był maksymalnie intuicyjny i bezpieczny. Zaleca się korzystanie z dedykowanego panelu w ustawieniach konta użytkownika zamiast przesyłania wrażliwych danych drogą mailową.

1. Zaloguj się na swoje konto i przejdź do sekcji "Weryfikacja" lub "Mój Profil".
2. Wybierz typ dokumentu, który zamierzasz przesłać (np. dowód tożsamości).
3. Wykonaj wysokiej jakości zdjęcie lub skan dokumentu (formaty: JPG, PNG, PDF; max 5MB).
4. Upewnij się, że wszystkie cztery rogi dokumentu są widoczne w kadrze.
5. W przypadku kart płatniczych: zakryj 6 środkowych cyfr numeru karty oraz kod CVV/CVC na odwrocie. Pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry muszą pozostać widoczne.
6. Kliknij przycisk "Wyślij" i czekaj na potwierdzenie od działu bezpieczeństwa.

Ważne: Dokumenty nie mogą być przycięte. Każdy tekst, zdjęcie i hologram muszą być wyraźnie widoczne, aby uniknąć konieczności ponownego przesyłania plików.

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie

Standardowy czas rozpatrywania wniosku o weryfikację (SLA) wynosi od 24 do 48 godzin roboczych. W okresach zwiększonego ruchu lub w przypadku konieczności przeprowadzenia dodatkowych analiz, proces ten może ulec wydłużeniu.

W przypadku, gdy przesłane dokumenty nie spełniają wymogów jakościowych lub są niekompletne, dział KYC skontaktuje się z Tobą drogą mailową. Najczęstsze powody prośby o uzupełnienie danych to:

• Niska jakość zdjęcia (rozmyty tekst, odblaski lampy błyskowej).
• Przeterminowany dokument tożsamości.
• Niezgodność danych adresowych na rachunku z danymi podanymi w profilu gracza.
• Brak widoczności wszystkich krawędzi dokumentu.

Po pozytywnej weryfikacji otrzymasz powiadomienie, a ograniczenia dotyczące wypłat zostaną zniesione. Pamiętaj, że pełna weryfikacja jest warunkiem koniecznym do wypłaty pierwszej wygranej.

Bezpieczeństwo danych i RODO

W Roman Casino traktujemy Twoją prywatność z najwyższą powagą. Wszystkie przesyłane dokumenty są przechowywane na bezpiecznych, szyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem. Stosujemy zaawansowane technologie ochrony, w tym 256-bitowe szyfrowanie SSL oraz certyfikaty TLS 1.2.

Przetwarzanie danych osobowych odbywa się zgodnie z Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO/GDPR). Oznacza to, że:

• Twoje dane są gromadzone wyłącznie w celu weryfikacji tożsamości i spełnienia wymogów prawnych.
• Dane nie są udostępniane podmiotom trzecim w celach marketingowych.
• Masz prawo do wglądu w swoje dane, ich sprostowania oraz żądania usunięcia po wygaśnięciu okresu retencji wymaganego przez prawo hazardowe.
• Dostęp do dokumentów mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu ryzyka i bezpieczeństwa.

Okres przechowywania dokumentów jest ściśle regulowany przez przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i zazwyczaj wynosi 5 lat od momentu zamknięcia konta użytkownika.

Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze

Zgodnie z procedurami Anti-Money Laundering, operatorzy stale monitorują aktywność finansową na platformie. Celem tego procesu jest wykrywanie nietypowych wzorców zachowań, które mogą sugerować próbę wykorzystania serwisu do legalizacji nielegalnie zdobytych środków.

Działania podejmowane w ramach AML obejmują:

• Weryfikacja PEP: Sprawdzanie, czy użytkownik nie znajduje się na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne lub listach sankcyjnych.
• Kontrola obrotu: Analiza, czy depozyty są wykorzystywane do gry, a nie jedynie "przepuszczane" przez system w celu późniejszej wypłaty na inną metodę.
• Monitoring lokalizacji: Wykrywanie korzystania z serwerów proxy lub VPN w celu ukrycia faktycznego miejsca pobytu.
• Wstrzymanie wypłat: W przypadku podejrzenia oszustwa, wypłata może zostać wstrzymana do czasu pełnego wyjaśnienia źródła środków (Source of Funds).

Wszelkie próby manipulacji lub podszywania się pod inne osoby będą skutkować natychmiastowym zablokowaniem konta i zgłoszeniem sprawy do odpowiednich organów ścigania.

Najczęstsze błędy i wskazówki

Aby uniknąć opóźnień w procesie weryfikacji KYC, przygotowaliśmy praktyczną checklistę, która pomoże Ci za pierwszym razem przesłać poprawne dokumenty:

• Upewnij się, że dokument jest aktualny: Dowody osobiste i paszporty mają datę ważności – system nie przyjmie dokumentu, który wygasł.
• Zadbaj o oświetlenie: Unikaj robienia zdjęć pod światło. Odblaski na laminowanej powierzchni dokumentu często zasłaniają kluczowe informacje.
• Sprawdź tło: Dokument powinien leżeć na płaskiej, jednolitej powierzchni. Nie trzymaj go w dłoniach, jeśli zasłania to jakiekolwiek dane.
• Zgodność danych: Imię, nazwisko oraz data urodzenia muszą być identyczne z tymi podanymi podczas rejestracji konta w Roman Casino.
• Pełne Warunki i Postanowienia: Zawsze zapoznaj się z pełnym regulaminem operatora, aby znać szczegółowe limity i wymogi dotyczące Twojej lokalizacji.

Pamiętaj, że KYC to nie "przymha" operatora, lecz fundament legalnego i bezpiecznego hazardu online. Dzięki tym procedurom Twoje pieniądze i dane są chronione przed cyberprzestępczością.

Kontakt i Wsparcie KYC

Jeśli masz pytania dotyczące statusu swojej weryfikacji lub napotkałeś trudności techniczne podczas przesyłania plików, nasz zespół wsparcia jest do Twojej dyspozycji.